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CONFORMITÉ
Des synthèses portant sur tous les thèmes utiles à votre métier

Quelle conformité LCB-FT pour les AISP et PISP ?

Quelle conformité LCB-FT pour les AISP et PISP ?

Les AISP et PISP sont soumis à la règlementation LCB-FT des établissements financiers mais leur activité spécifique nécessite une adaptation particulière. Explications

La DSP2 (Directive Européenne sur les Services de Paiement 2) entérine l’intégration de nouveaux acteurs dans la chaîne de paiement : les Third Party Provider (TPP).

Ces nouveaux Établissements de paiement sont généralement des fintechs proposant les services d’accès aux informations bancaires (AISP : Account Information Services Provider) et d’initiation de paiement (PISP : Payment Initiation Services Provider).

Ces établissements, ayant un accès aux données bancaires, sont soumis à la réglementation en matière de Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB-FT).

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Revue de presse – Décembre 2021

Revue de presse – Décembre 2021

Retrouvez la revue de presse de la conformité pour le mois de décembre 2021.
Le gendarme boursier distribue bons et mauvais points aux grandes entreprises cotées, La BCE menace de demander plus de capital aux banques qui financent le private equity, Le gendarme boursier a eu la main lourde en 2021 et plus encore !

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Evolution post-crise sanitaire : la nécessité d’une conformité opérationnelle

Evolution post-crise sanitaire : la nécessité d’une conformité opérationnelle

La communication, la coordination et le rapprochement entre les professions de la conformité et les métiers opérationnels sont plus que jamais indispensables. Explications et moyens.

La crise sanitaire a permis de réfléchir, analyser ce qui a fonctionné et surtout ce qui pourrait être amélioré dans un contexte organisationnel complexe ou les circuits décisionnels se sont trouvés accélérés et parfois raccourcis.

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Apprentissage automatique et conformité financière : une révolution technologique incontournable

Apprentissage automatique et conformité financière : une révolution technologique incontournable

L’Intelligence Artificielle et les Graph Analytics sont les outils de Conformité de demain. Leur technologie supplante les algorithmes déterministes sur de nombreux aspects. Explications.

Le marché des solutions logicielles d’entreprise de sécurité financière et de conformité connaît une véritable révolution depuis 2015. De nouvelles technologies sont apparues permettant de véritables gains en efficacité et réduction de coûts pour les institutions financières qui s’y intéressent.
Ces institutions sont de plus en plus nombreuses à sauter le pas. Bien entendu, toutes affichent des stades de maturité inégaux sur le sujet mais aujourd’hui, aucune institution financière de premier plan, où qu’elle se trouve sur la planète, ne saurait se permettre de se détourner de cette révolution.

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Revue de presse – novembre 2021

Revue de presse – novembre 2021

Retrouvez la revue de presse de la conformité pour le mois d’octobre 2021.
Un ordre de bourse doit pouvoir être annulé ou modifié tant qu’il n’est pas exécuté, les superviseurs bancaires cherchent un langage commun sur les risques climatiques, « Greenwashing » : la surveillance des fonds verts, un sujet de préoccupation pour les superviseurs et plus encore !

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ECMS : Les banques se préparent à la nouvelle plateforme monétaire de l’Eurosystème

ECMS : Les banques se préparent à la nouvelle plateforme monétaire de l’Eurosystème

L’impact économique de la COVID-19 a contraint les banques centrales à établir une politique monétaire encore plus accommodante qu’elle ne l’était déjà par le moyen de mesures exceptionnelles. Quantitative Easing, TLTRO III, PEPP… Autant d’outils qui sont en réalité au cœur d’une révolution gigantesque à venir et qui aura un impact non négligeable pour les banques européennes.
Dans le cadre de la mise en œuvre de la politique monétaire, le dispositif TRICP (Traitement Informatisé des Créances Privées) est le système opérationnel actuellement utilisé en France entre la banque centrale nationale (Banque de France) et les banques.
Le projet de refonte de l’Eurosystème appelé « Vision 2020 » va totalement modifier ce dispositif afin de pallier ces limites, consolider les systèmes nationaux existants et créer une plateforme commune à l’échelle européenne.

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Notre intention

Ce blog est rédigé par des professionnels évoluant dans le domaine de la conformité.
Il a pour objectif de vous apporter un éclairage synthétique sur l’actualité de la conformité.
Il est édité par L’ESBanque.

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